破解“止盈”痛点 天弘基金“目标投”引领定投模式升级

来源：中国经济网

上证报中国证券网讯(记者 陈玥)老基民都知道,定投是应对市场波动的重要方法,能够自动实现低点买的份额多、高点买的份额少,及时落袋为安,追求“稳稳”的收益。不过,定投有着严格的纪律性,市场低点未能坚持定投、达到预期盈利后没有及时卖出是定投失败的两大主因。借助天弘基金与支付宝共同推出的“目标投”产品,有超过88万人轻松实现了定投目标。

与市场上很多定投服务只管定期扣款、不管止盈卖出不同,“目标投”的创新之处在于由客户自己设定投资的盈利目标,达到目标收益率后,系统将为用户自动卖出止盈。截至2020年9月底,“目标投”自2018年9月上线以来累计有340万人签约,通过定投达到预先设定盈利目标的累计人数超过88万人,达成盈利目标的平均用时仅65天。从投入金额看,参与“目标投”的用户平均投入金额在1000多元水平,以普通投资者为主。

在业内人士看来,“目标投”将定投变得更容易。一方面,达到盈利目标后自动卖出,能够避免盲目追涨,投资者平时也无需对基金波动过分关注。另一方面,每个投资者的盈利预期、投资期限不同,将盈利目标的设定交由投资者设定会更加合理。天弘基金则根据投资者所选择基金的历史数据,回测计算出历史上目标收益率达成所需的时长及概率,给予客户一定投资期限的参考,但不代表对未来盈利预测。

目前“目标投”所投产品均为指数基金,既包括主流宽基指数基金,如天弘上证50指数C、天弘沪深300ETF联结C、天弘创业板ETF联结C,也包括主流窄基指数如天弘中证医药100指数C、天弘中证银行指数C、天弘中证食品饮料指数C。

值得注意的是,在达到预先设定盈利目标的“目标投”用户中,有83%的投资者选择成为“回头客”,继续开启第二个“目标投”计划。同时,从客户设定的预期收益目标来看,复投的客户会设定更高的投资目标。“目标投”在一定程度上激发客户投资权益基金的积极性,并让更多普通投资者通过定投追求收益。